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07/12/2011
Nuove disposizioni sull'utilizzo del denaro contante, assegni, titoli e libretti al portatore
La informiamo che, con l’emanazione del Decreto Legge n. 201 del 6 dicembre 2011, sono state apportate importanti modifiche alle disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore, di cui all’articolo 49 del Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231.
In particolare, la soglia di 2.500 euro è stata abbassata a 1.000 euro. Pertanto, a partire dal 6 dicembre 2011:
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è vietato il trasferimento tra soggetti diversi di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore di valore complessivamente pari o superiore a 1.000 euro;
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l’indicazione della clausola di non trasferibilità e del nome o della ragione sociale del beneficiario è obbligatoria su tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiore a 1.000 euro;
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il cliente può richiedere per iscritto il rilascio in forma libera di assegni circolari di importo inferiore ad euro 1.000 e di moduli di assegni bancari, utilizzabili senza clausola “non trasferibile” esclusivamente per importi inferiori a 1.000 euro;
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il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve essere inferiore a 1.000 euro.
I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 1.000 euro devono essere regolarizzati dal portatore entro il 31 dicembre 2011.
Restano invariate le altre disposizioni del D.Lgs. 231/07, tra cui quelle relative:
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alla possibilità di trasferire denaro contante, libretti al portatore e titoli al portatore di valore pari o superiore a 1.000 euro tramite Banche, Poste Italiane e istituti di moneta elettronica;
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alla necessità di comunicare alla Banca o a Poste Italiane i dati identificativi del cessionario di un libretto di deposito al portatore, la data di trasferimento e l’accettazione del cessionario;
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all’imposta di bollo di euro 1,50 sugli assegni liberi;
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agli assegni emessi all’ordine del traente.
Per qualsiasi ulteriore chiarimento La invitiamo a rivolgersi al personale della nostra Banca.